银行职员为炒作比特币，骗取12户贫困户贷款185万元

6月9日，判决书网披露的一则判决书显示，江西恒丰恒通村镇银行（以下简称恒丰恒通银行）一名工作人员利用银行信贷员身份，以他人名义申请贷款。并捏造贷款资金。需要委托支付是指非法将恒丰恒通银行185万元据为己有，骗取客户贷款77万元。赃款用于投资比特币和家具店等个人开支。该员工一审被判处有期徒刑12年，并处罚金10万元卖比特币如果银行卡转入1亿，并处没收个人财产5万元。

投资比特币，亏损逾200万元

这位恒丰恒通银行信贷员刘立华，男，1987年6月29日出生，汉族，大专文化，江西省上饶市恒丰县人，家住恒丰县。他于 2019 年 6 月 22 日因涉嫌挪用公款和欺诈罪被捕。7月25日被横峰县公安局刑事拘留，同年7月25日被横峰县公安局逮捕。他目前被关押在恒丰县看守所。

刘立华供述，他于2014年8月加入恒丰恒通银行卖比特币如果银行卡转入1亿，2016年3月开始担任信贷员、客户经理等工作。

2013年，刘丽华在尚武高速工作时接触到了比特币。2018年，他开始购买比特币，当时投资10万元，一周后，他的比特币投资市值达到160万元。刘丽华想着自己能赚160万就可以赚1600万，于是加大了投资，但没想到最后投资比特币，损失超过200万。

以他人名义冒用贷款被判“公款挪用公款”

投资“比特币”赔钱后，刘丽华利用自己在银行的信贷员职位，以他人名义借钱给自己，继续投资比特币。

2018年12月至2019年4月，刘丽华利用在恒丰恒通银行的信贷员职务，以贫困户可在银行领取扶贫补贴为由，以12户贫困户的名义使用。恒丰恒通银行通过伪造身份证明、伪造信用信息证明等方式，共办理信用贷款185万元。

刘丽华父亲的证词显示，2019年2月左右，刘丽华告诉他，恒丰恒通银行有活动指标可以帮到贫困户，让他帮忙找几个60岁以下的贫困户，然后直接去找到他们后的银行。找到刘丽华。刘丽华的父亲给刘丽华介绍了8户贫困户。

虚构贷款资金需转入第三方账户、存款等方式骗取贷款

2019年4月，刘丽华与好友姜某合作在上饶市五月广场开设家具城。预计需要投资150万元。刘丽华计划出资90万元，持股60%，蒋出资60万元，持股40%。很快，家具城焕然一新。2019年6月21日，家具城开业。

由于家具城投资运营资金短缺，刘丽华动了挪用客户资金的念头。2019年4月22日，刘丽华在为客户杨某办理10万元贷款业务时，编造贷款资金必须转入第三方账户的事实，将杨某的10万元贷款扣除自用，警方介入调查后，于2019年6月7日将10万元返还给杨某。

2019年5月6日，刘丽华在为客户王某办理20万元贷款业务时，编造贷款资金必须转入第三方账户的事实，从王某的20万元贷款中扣除11万元。给自己用过，没有退还。

2018年11月至2019年5月，刘丽华通过虚构借款资金转入第三方账户、支付押金等方式，骗取7名受害人共计77万元财产。元未归还。

一审被判处有期徒刑12年，并处罚金10万元，并处没收个人财产5万元

江西省恒丰县人民法院认为，被告人刘丽华利用担任恒丰恒通银行业务总监职务，利用他人名义非法占用单位资金185万元，数额巨大。 ; 以及非法占有的目的。, 在向客户申请贷款的过程中，需要将虚构的贷款资金转入第三方账户，并需要从存款中扣除贷款，出具付款证明已结清，并且需要通过审批程序来欺骗他人。贷款资金77万元。被告人刘丽华的上述行为已经触犯刑法，构成挪用公款、诈骗罪，应当数罪并罚。

江西省横丰县人民法院一审判决，被告人刘丽华犯诈骗罪，被判处有期徒刑10年，并处罚金10万元；1万元，决定执行12年有期徒刑，罚款10万元，没收个人财产5万元。被告人刘丽华被责令退还恒丰恒通银行170万元，受害人损失共计67万元。

（本文来自澎湃新闻，更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP）